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        融資易正式提交108項合規自查報告,爭做行業合規先行者

        775 希財網貸            來源:希財網

        9月26日,融資易正式向監管部門廣州市天河區商務和金融工作局提交108項合規自查報告!9月26日恰逢融資易正式上線四周年,108項合規自查報告的提交無疑為融資易送上了一份合規運營的生日大禮。

        根據9月12日廣東省人民政府金融工作辦公室發布的《關于進一步組織轄內網貸機構做好合規自查的通知》,網貸機構應對照《網絡借貸信息中介機構業務活動管理暫行辦法》、《網絡借貸信息中介機構業務活動信息披露指引》、《網絡借貸資金存管業務指引》和《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》(即“全國108條網貸備案驗收細則”)等規章制度及監管規則,進一步開展自查,邊查邊整,即查即改。同時,網貸機構原則上應于2018年9月30日前、最遲不得晚于2018年10月10日,將自查報告分別提交至注冊地所在市金融局、銀監分局;注冊地在廣州市的,自查報告提交到廣州市金融局。

        9月25日,廣州市金融工作局下發《市互金整治辦關于轉發進一步組織轄內P2P網貸機構做好合規自查的通知》,對轄區內各平臺將要提交的自查材料再次予以更詳實的告知。通知要求網貸機構上交自查報告時需附上逐項詳細填寫的“108條”清單、紙質蓋章版自查報告、與紙質蓋章版內容一致的電子版文件(光盤),且要求在光盤中刻錄平臺于4月25日前已提交的驗收申請材料內容。

        此次融資易順利提前于監管要求日期向廣州市天河區商務和金融工作局提交108項合規自查報告,表明了融資易擁抱監管、積極合規備案的堅定決心。

        融資易深耕住房金融領域四年,自成立伊始,始終恪守合規合法的經營理念,致力于打造穩健、合規、透明的網貸信息服務中介平臺。為了提振行業信心,融資易積極發揮自身實力和優勢,積極準備合規備案工作。按照此前廣東發布的158條網貸驗收指引,今年4月20日,融資易正式向監管部門廣州市天河區商務和金融工作局提交合規備案驗收申請及材料,成為廣東地區較早提交合規備案相關材料的平臺之一。

        一直以來,融資易堅持立足小額分散原則,堅持打造優質資產,所有項目直接穿透至底層資產,清晰透明,且借款方及借款需求完全真實。平臺的項目嚴格遵守監管部門的限額要求,企業借款不超過100萬,個體商戶借款不超過20萬,并依托平臺多年的經驗以及配套的多維風控體系,認真嚴格審查,確保項目的真實有效性。

        網貸108條合規檢查清單下發后,融資易立刻成立合規自查小組,融資易CEO徐科飛為組長,融資易COO鐘正我為副組長,風控、財務、運營、市場等多個部門參與,啟動平臺合規自查工作,為下一步的備案審核打下堅實的基礎。

        據了解,近期融資易還邀請國內知名律師事務所對平臺進行法律方面的意見咨詢與協助指導,此前還聘請了專業會計事務所對平臺進行審查和評估,并將審核結果在官網信息披露專欄進行公示。此次自查對于問題清單中強調的信息中介定位、用戶權益保護、信息披露等重點內容,在原有的基礎上進行逐條檢查。

        徐科飛表示說,隨著互聯網金融專項風險整治的有序推進,政府和監管層對網貸風險的認識和理解逐步深化,一些行之有效的監管原則和措施也逐步形成。這些監管原則和措施,為網貸行業長效監管機制的建立,奠定了較好基礎。

        鏈接:融資易平臺驗收整改歷程

        2017年1月

        取消風險準備金的設立

        2017年6月

        收到廣州市天河區互聯網金融風險專項整治整改通知書

        2017年7月

        按照銀監會發布的信息披露指引,同步完善、修正官網、APP等多渠道信息 披露內容;

        建立并完善公司各項內部管理制度;

        禁止設置投資人使用的“債權轉讓”功能;

        制定在線爭議解決等相關服務;

        2017年10月

        收到廣州市天河區商務和金融工作局同意整改計劃的通知書;

        正式上線新網銀行資金存管系統;

        2017年12月

        通過信息安全第三級等級保護測評

        2018年1月

        獲得通訊網絡安全評測(第3.2級)合格證明;

        建立并完善出借人分級管理制度,推出“出借人風險測評問卷”;

        2018年4月

        完成2017年、2018年的專項審計報告和2015年、2016年的財務審計報告;

        完成整改合規情況法律意見書;

        2018年4月20日

        完成整改驗收文件的編整,并遞交至廣州市天河區商務和金融工作局

        2018年9月26日

        完成108項合規自查報告,并提交至廣州市天河區商務和金融工作局

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